初めての投資入門

持株会は投資初心者が投資を始める際にもハードルが低いです。毎月給与から天引きされたり、奨励金が出たりメリットも多いのですが、デメリットにも注意が必要です。転職する場合や税金についても知っておきましょう。

投資信託の外国株式インデックス・ファンドにはどのような種類があるのか、ベンチマークにはどのようなもがあるのかを理解した上で、何に注意して選んだらよいのかを確認します。

アセットアロケーションとは何か？よく混同されるポートフォリオとの違いは？投資を行う上でアセットアロケーションは重要です。投資初心者がアセットアロケーションを決める際の注意点についても確認します。

投資信託の運用方法にはインデックス運用とアクティブ運用の2つがあります。それぞれどのような運用方法なのかその違いを知ると、投資初心者が投資信託を始める際にはインデックス・ファンドを選んだ方がよいと言われる理由が理解できました。

投資信託において、購入時、保有中、売却時の3つのタイミングにかかる3つのコストについて基本事項を確認します。販売手数料、信託報酬、信託財産留保額がそれぞれどのようなコストなのか理解し、投資信託を選ぶ上でも参考にできるようにしておきます。

投資信託を始めるとしたら、一括投資と積立投資のどちらがよいのでしょうか。まずは投資信託の利回りについて知り、積立投資で一般的に用いられているドル＝コスト平均法についても学びます。

投資信託とは何か、基本的なファンドの知識とメリット・デメリットを確認します。投資初心者でも始めやすいと言われる投資信託ですが、初めの一歩のハードルが低い反面、初心者だからこそ難しいことや注意点もあります。

投資を始めるにあたり「資産」について復習します。投資の対象となる3つの資産は、株式・債券・不動産です。簡単に3つの資産について確認します。